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  • 金融创新助推装备制造业优化升级
     日期:2014-5-20 8:53:23
    目前,装备制造业发展中还面临不少困难和问题,特别是在提升自主创新能力、加快产业转型升级和节能降耗等方面,需要加大金融支持力度,并着力加快金融创新。 第一,创新信贷投入机制,支持装备制造业转型升级。一是创新装备制造业信贷服务模式。针对装备制造业具有产业链长、金额大、生产制造周期长的特征,改进授信、审批、评估等信贷服务程序,为装备制造企业量身设计信贷产品和服务方式,满足不同类型、不同阶段企业的发展需要。二是创新抵(质)押担保融资方式。针对装备制造企业“两项资金”占用较多,积极创新开办专利权质押、应收账款质押、仓单质押、原材料和半成品质押等贷款模式。创新开办票据置换、票据理财、商票保贴、票据包买等业务,通过多种票据融资方式,弥补企业流动资金缺口。利用集中担保增信,整合装备制造业同类型、同规模的配套中小企业,打包发放集合贷款,为科技型、成长型中小企业提供高效率、低成本的信贷支持。三是创新装备制造业信贷服务产品。积极运用集中授信、循环授信等方式支持高端装备制造业的大额中长期融资需求。创新开办装备产品按揭贷款,支持购买国产装备制造产品。创新开办战略性新兴产业专项贷款或现代装备制造业专项贷款,扶持拥有自主创新能力的龙头企业加快发展。四是创新装备制造业并购重组金融服务。对符合条件的装备制造企业的并购重组项目给予重点资金支持,综合运用并购贷款、银团贷款、股权质押等多种信贷产品,合理确定贷款期限,对并购重组的装备制造企业积极给予综合授信,支持装备制造业“合并弱小、强强联合”。五是创新产业集群综合化金融服务。依托大型装备制造企业集团较高的资质和信用等级,创新开办产业链、供应链融资模式,通过产业链中核心企业担保、关联授信、订单质押等方式,为装备制造业上下游中小企业提供融资服务。 第二,创新多元化融资渠道,降低装备制造企业融资成本。一是鼓励有条件的装备制造企业通过主板、创业板、中小企业板乃至境外上市融资。二是支持装备制造企业通过发行企业债、公司债、可转换公司债等来募集产业整合需要的资金。三是创新企业发债协调机制,尝试与银行间市场交易商协会建立合作框架,支持装备制造企业在银行间市场发行短期、超短期融资券、中期票据、中小企业集合票据,支持符合条件的上市企业在银行间市场发行信托计划,实现定向募集资金。四是大力发展融资租赁业务,即企业将设备出售给租赁公司,以得到生产所需资金并采用分期付租金的方式赎回,以继续使用设备进行生产。融资租赁业务利用公司现有生产设备进行融资,有利于盘活公司现有资产,增加长期借款,缓解流动资金压力。五是探索研究以装备制造企业收益现金流为支撑的资产证券化融资模式,以较低的财务成本获取融资支持。六是通过设立或引进风险投资基金和产业投资基金,探索风投基金、股权、债权和信贷融资的新型组合方式,将信贷支持、风险投资和企业孵化成长有机结合,支持成长型和创新型装备制造企业发展。 第三,创新涉外金融服务,支持装备制造企业“走出去”。要大力创新涉外信贷品种、金融服务、外汇管理及涉外融资渠道,支持装备制造企业通过新建和并购等方式开展海外投资、融资、驻外制造和技术装备出口,推动装备制造企业“走出去”发展战略实施。创新推动境外投资贷款、高新技术产品出口买方信贷、对外承包工程贷款、出口基地建设贷款等信贷产品,探索以境内资产、股权等作抵押,由境内银行出具保函,为装备制造企业在境外取得贷款提供担保的“内保外贷”融资模式。打造新型涉外金融服务,在国际结算、远期结售汇、贸易融资、代客外汇买卖等传统服务基础上,为企业海外并购及境外公司运营提供项目融资、并购顾问、全球现金管理、外汇期权与掉期等汇率避险工具和风险咨询类金融服务。利用出口信用保险为符合条件的海外投资项目、承包工程项目、援外项目出具投标保函、履约保函、预付款保函、质量维修保函等,鼓励装备制造企业大胆参与国际竞争。大力发展跨境直接投资人民币业务、人民币保函和境外项目人民币贷款业务,切实降低装备制造企业对外投资中的汇兑成本以及“货币错配”风险。鼓励符合条件的装备制造企业通过跨境人民币贸易融资和境外人民币市场发债融资。 第四,创新投融资服务体系,提高装备制造业资源配置效率。一是创新财政资金引导模式。充分发挥财政资金的引导和杠杆作用,尝试设立相关基金,吸引社会资本扶持现代装备制造企业加大科技研发和自主创新力度,推动装备制造业形成产业集群效应。二是创投融资信用增进体系。积极发挥信用担保、信用评级和信用调查等信用中介作用,为装备制造企业抵(质)押品的登记、评估、转让、交易提供标准规范的服务。加强装备制造业信用融资基础建设,为社会资金和信贷资金加快投入提供保障。三是加快推进利率市场化步伐。通过创新利率定价机制,发挥信贷筛选功能和差别化利率调节作用,培育高端装备制造企业,淘汰低端落后过剩产能,促进装备制造业产业布局优化调整。此外,还应在加快推进科技金融创新合作试点、创新装备制造业风险分担机制以及加大信贷政策导向评估力度等方面多做工作。
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